낮비의 실험실

그럼에도 S&P500을 적립식 투자해야 하는 이유는? #1 원화 투자 1년 반 전쯤, 주식 투자를 시작하면서 S&P500과 나스닥에 적립식 투자하면 안 되는 이유라는 글을 썼었다. 그 당시에도 서두에 언급하였지만, 투자하기 전에 투자하지 않을 이유를 찾음으로써 투자의 정당성을 돌아보기 위한 글이었다. 예나 지금이나 금융 지식이 부족한 것은 매한가지지만, 약 2년간의 시간 동안 직접 자산 배분 투자하고, 개별주 투자 대비 저축할 수 있던 시간을 공부에 활용해 가며 조금씩 성장하였다. 당시 작성한 글들을 다시 읽어보니 논리적으로 맞지 않는 부분들도 새삼 보이고 부족한 지식이 드러나는 것 같아 부끄럽다. 작성할 글은 제목에서도 알 수 있듯이, 그럼에도 불구하고 S&P500에 적립식 투자해야 하는 이유에 관해서..

자산 배분 포트폴리오 - 2023년 4분기 수익률 자산 배분 현황 투자 전략 해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오 ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 500 개별투자: NKE, O, WPC (전량 매도) 2023년의 마지막이다. 다들 12월 마지막에 큰 상승장에서 좋은 수익률을 달성하셨길 바란다. 위 투자전략 포트폴리오 중 해외 직투 계좌는 1년 반 동안의 10%의 수익률을 달성하였다. 동일 기간에 S&P500을 투자하였으면 대략 7퍼센트의 수익을 얻었고, 1년 전에 주가가 하락하였을 때 투자하였으면 23%의 수익을 얻었을 것이다. 예상한 바와 같이, 수익률이 감소하는 대신 MDD가 더 작고 투자 시기에 영향을 덜 받는 투자를 하게 되었다. 적절한 시기에 투자한 S&P500 대..

자산 배분 포트폴리오 - 2022년 12월 수익률 2022년을 마무리하는 마지막 수익률 인증 글이다. 이 글을 끝으로는 수익률 인증 글은 빈도를 줄여서 연말 결산 혹은 반기 결산 식으로만 글을 올리고자 한다. 완벽하게는 아니지만, 전략을 잘 지켰고 경제 상황에 비해 나쁘지 않은 수익률로 견뎌서 만족한다. 물론, 환율이 다시 낮아지면서 11월과 12월을 기점으로 수익률은 마이너스가 되었다. 하지만, 20~30% 이상 떨어진 S&P 500, 나스닥, RPAR 등과 비교하면, 진입 타이밍 탓이 크지만 만족할 수 있는 결과로 생각하고 있다. 공부할 시간이 점점 더 줄어들고 있지만, 꾸준하게 투자를 이어나가겠다. 하는 일들이 잘 마무리되는 한 해가 되시길. 매수 매도 추천 글이 절대 아니며 필자의 포트폴리오 정리..

자산 배분 포트폴리오 - 2022년 11월 수익률 앞선 10월 수익률 글에서 언급하였듯이, 11월과 12월 수익률을 마지막으로, 앞으로는 반기에 한 번 혹은 일 년에 한 번만 수익률 인증을 하려고 한다. 큰 정보가 되는 글도 아니기에 빈도를 줄여도 될 것 같다. 가뜩이나 바빠서 아무 글도 못 올리고 있는데 수익 글만 올리는 것은 너무 영양가가 없다. 그래도, 자산 배분 첫 해의 기록을 완성하기 위하여 수익률 글을 올린다. 끝나지 않는 인플레이션으로 환율로 적당히 버티고 있던 계좌 누적 수익률이 마이너스 전환 문턱까지 왔다. 마이너스 자체는 문제가 되지 않는데, 초년생으로 너무 바쁜 회사에서 업무를 시작하다 보니 장 거래를 하거나 전략대로 매수 매도를 정확히 지키지 못하고 몇 일 밀려서 하는 등의 오류가 ..

SPY와 QQQ 적립식 투자하면 안 되는 이유는? #2 거치식과의 차이점 https://notbee.tistory.com/16 SPY와 QQQ 적립식 투자하면 안 되는 이유는? #1 최대 낙폭 (MDD) 많은 사람들이 복리 수익으로 부자가 되길 기대하며 S&P 500 지수를 추종하는 SPY, VOO, IVV 그리고 나스닥 지수를 추종하는 QQQ와 QQQM에 적립식 투자를 한다. 나 역시 포트폴리오 상 20%가량을 VOO와 QQ notbee.tistory.com 지난 글에서는 MDD를 고려할 시 수 억에서 10억 이상이 모인 은퇴자금으로 SPY와 QQQ만으로 구성하면 은퇴 시점에서 절반 이상의 금액이 사라질 수 있고, 고점 회복까지 다시 수년간의 시간을 기다려야 할 수도 있음에 관한 내용이었다. 이번 편은..

많은 사람들이 복리 수익으로 부자가 되길 기대하며 S&P 500 지수를 추종하는 SPY, VOO, IVV 그리고 나스닥 지수를 추종하는 QQQ와 QQQM에 적립식 투자를 한다. 나 역시 포트폴리오 상 20%가량을 VOO와 QQQ에 비중을 두고 모아가려고 하고 있다. 엑셀을 통해서 최근 수 십 년간의 데이터를 백 테스팅해보면, 앞으로 30년가량 VOO를 보유하고 있으면 CAGR을 7%의 수익률로 잡아도 7.6배로 원금이 불어남을 알 수 있다. https://notbee.tistory.com/9 나의 투자 이유 #2 (복리와 시간) Cash is King Trash 초저금리의 시대를 살고 있는 우리는 돈을 주머니에 가지고만 있어도, 은행에 맡겨도 매 순간 돈을 잃게 된다. 물가상승률이 금리보다 높기 때문이다..

각 종목별 계획 1. SCHD : Schwab US Dividend Equity ETF => 배당성장 ETF이다. 미국의 국민 ETF이며 한국인들에게도 널리 알려져 있다. 현재 가장 신뢰하고 있으며, 기존 10% 보유 예정보다 1차 목표인 시드머니 2억까지는 보유비율을 더 높게 가져갈 생각이다. 현시점 75$ 밑으로 내려갈 때마다 적극 매수하여 비율을 높일 예정이다. => 현재 : 22.8% / 목표 : 28% 2. O : Realty Income => 리츠 대장주이다. 65$ 정도의 나쁘지 않다고 생각하는 가격에 매수하였다. VOO를 매달 살 수 있는 수준의 배당을 위해서는 리츠가 필수이기 때문에 보유 비율을 당분간은 이 정도로 유지하려고 한다. => 현재 : 14.1% / 목표 : 15% 3. AAP..