낮비의 실험실

주식 처분하고 부동산 매매한 이유 #1 레버리지 https://notbee.tistory.com/77 자산 배분 포트폴리오 - 2024년 1, 2분기 수익률 (종료)자산 배분 포트폴리오 - 2024년 1, 2분기 수익률자산 배분 현황투자 전략해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 5002024.05.10부로 투자 종료 (사유: 부동산 취득)  오랜만notbee.tistory.com 지난 글에서 업로드하였듯이 2024년 5월 1일 자로 대부분의 금융 자산을 운용 중이던 자산 배분을 중단하였다. 해당 글에서도 짧게 작성하였지만, 주식이나 자산 배분 투자에 대한 믿음이 사라져서 이런 결정을 내린 것은 아니다. 다만, 여러가지 이유로 실거주용 아파트 매..

자산 배분 포트폴리오 - 2024년 1, 2분기 수익률자산 배분 현황투자 전략해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 5002024.05.10부로 투자 종료 (사유: 부동산 취득)  오랜만에 작성하 자산 배분 포트폴리오 및 수익률 인증 글이다. 지난번 글에서 포트폴리오 수익 왜곡을 막기 위해서 년 단위로만 시드 입금을 하기로 하였었는데, 부득이한 사유로 자산 배분 운영을 중단하게 되었다. 사유는 위에 작성하였지만, 주택 구매를 위해서다. 나와 같이, 30대들은 대부분 결혼을 앞두거나 결혼 후에 안정적인 주거를 위하여 주택 매매를 고려할 것이고 이때 부족한 현금을 마련하기 위하여 주식 투자를 접게 되는 경우가 많을 것이다. 실제로, 연금저축펀드의 해..

그럼에도 S&P500을 적립식 투자해야 하는 이유는? #3 근로 소득 제목을 보고 의아해 할 수 있다. 당연히 근로 소득으로 자산을 불리기 위해서 아끼고 아껴서 S&P500에 투자하는데 어째서 근로 소득이 적립식 투자할 이유일까? 일반적으로 주식은 위험자산으로 분류한다. 따라서, 주식에 100% 투자하는 것이 장기 수익률이 높지만, 위험성으로 인해 상관 관계가 적은 채권과 금을 섞어서 자산의 변동성을 낮추는 자산 배분을 한다. 물론, 이번 코로나 이후의 기간을 살펴보면 채권과 커플링 되서 같이 폭락하는 기간도 있고 금은 역사적으로 주식만큼이나 높은 변동성을 나타낸다. 워렌 버핏도 자신의 사후에는 S&P500에 90% 투자하고 단기 채권에 10% 투자하라고 아내에게 말한 일화는 유명하다. 주식에 모든 돈을..

그럼에도 S&P500을 적립식 투자해야 하는 이유는? #2 연금 수령 지난 글에서 다룬 내용 중, S&P500에 올인하여 투자하는 방식이 수익률은 높지만 생각보다 높은 MDD로 인해서 장기투자의 어려움이 있음을 언급하였다. 오늘은 이와 같은 내용에도 불구하고 S&P500을 투자할만한 이유에 대해서 다뤄보고자 한다. https://notbee.tistory.com/16 SPY와 QQQ 적립식 투자하면 안 되는 이유는? #1 최대 낙폭 (MDD) 많은 사람들이 복리 수익으로 부자가 되길 기대하며 S&P 500 지수를 추종하는 SPY, VOO, IVV 그리고 나스닥 지수를 추종하는 QQQ와 QQQM에 적립식 투자를 한다. 나 역시 포트폴리오 상 20%가량을 VOO와 QQQ notbee.tistory.com 상..

그럼에도 S&P500을 적립식 투자해야 하는 이유는? #1 원화 투자 1년 반 전쯤, 주식 투자를 시작하면서 S&P500과 나스닥에 적립식 투자하면 안 되는 이유라는 글을 썼었다. 그 당시에도 서두에 언급하였지만, 투자하기 전에 투자하지 않을 이유를 찾음으로써 투자의 정당성을 돌아보기 위한 글이었다. 예나 지금이나 금융 지식이 부족한 것은 매한가지지만, 약 2년간의 시간 동안 직접 자산 배분 투자하고, 개별주 투자 대비 저축할 수 있던 시간을 공부에 활용해 가며 조금씩 성장하였다. 당시 작성한 글들을 다시 읽어보니 논리적으로 맞지 않는 부분들도 새삼 보이고 부족한 지식이 드러나는 것 같아 부끄럽다. 작성할 글은 제목에서도 알 수 있듯이, 그럼에도 불구하고 S&P500에 적립식 투자해야 하는 이유에 관해서..

자산 배분 포트폴리오 - 2023년 4분기 수익률 자산 배분 현황 투자 전략 해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오 ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 500 개별투자: NKE, O, WPC (전량 매도) 2023년의 마지막이다. 다들 12월 마지막에 큰 상승장에서 좋은 수익률을 달성하셨길 바란다. 위 투자전략 포트폴리오 중 해외 직투 계좌는 1년 반 동안의 10%의 수익률을 달성하였다. 동일 기간에 S&P500을 투자하였으면 대략 7퍼센트의 수익을 얻었고, 1년 전에 주가가 하락하였을 때 투자하였으면 23%의 수익을 얻었을 것이다. 예상한 바와 같이, 수익률이 감소하는 대신 MDD가 더 작고 투자 시기에 영향을 덜 받는 투자를 하게 되었다. 적절한 시기에 투자한 S&P500 대..

Buffett Indicator - Current Market Valuation Model (버핏 지수) https://www.currentmarketvaluation.com/models/buffett-indicator.php Buffett Indicator Shows Stock Market is Overvalued The Buffett Indicator is currently 32.69% higher than its historical average, signifying that the stock market is Overvalued. www.currentmarketvaluation.com 지난번에 작성한 Fear & Greed Index (피어앤 그리드 지수)와 더불어 S&P500의 고평가 여부를 엿..

Fear and Greed Index - 피어 앤 그리드 (CNN 지표) https://edition.cnn.com/markets/fear-and-greed Fear and Greed Index - Investor Sentiment | CNN ‘Wake-up call.’ Britain’s Royal Mail can’t deliver letters and parcels on time www.cnn.com 유튜브를 봐도, 투자를 하는 주위 친구들을 봐도 요즘은 누구나 S&P 500에 투자하고 있다고 답한다. 투자의 거장, 책 등을 봐도 S&P 500 투자가 결과적으로 답이라고 한다. 이렇게 모두가 투자하게 된다면, 버블이 생기고 기대만큼의 수익률을 주지 않는다는 것을 알게 되었을 때 공포에 사로잡힌 투매가 ..

자산 배분 포트폴리오 - 2023년 3분기 수익률 투자 전략 해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오 ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 500 개별투자: NKE, O, WPC 자산 배분 수익률을 업로드하는 텀이 항상 늦고 있다. 3분기 수익률을 올리고 있지만 벌써 단풍도 지고 한 해가 끝나가고 있다. 우선, 한 해의 수익률을 보자면 일단은 만족이다. ISA 계좌의 전략을 100% S&P500으로 바꾸는 등 전략의 변경이 있긴 했지만, LAA와 올웨더를 50%씩 투자하는 직투 계좌를 메인으로 하고, 연금저축펀드와 IRP 그리고 ISA 계좌에서 S&P 500을 최초 목표한 만큼 납입하였다. 추가로, 금리 인상으로 주가가 많이 떨어져 있는 리츠주의 비중을 늘렸다. 결과적으로, 주식을 ..

자산 배분 포트폴리오 - 2023년 1분기 수익률 오랜만에 쓰는 수익률 글이다. 지난 글에서 말했듯이, 수익률을 월별로 정리하는 의미가 없어 보여서 분기와 반기를 고민하다가 분기 수익률을 앞으로도 남기기로 결정하였다. 애초에 일상생활에 집중하여 나의 가치를 높이는 것이 투자에 온 신경을 쓰는 것보다 좋은 결과로 이어지는 것 같다. 현재, 직투 계좌와 ISA 계좌 외에 연금저축계좌와 IRP에는 S&P 500을 투자하고 있다. (IRP의 경우 70%까지) 따라서, 의도한 것보다 주식 비율이 높다. TDF 시리즈처럼 나이를 고려할 때 살아있는 채권인 스스로를 생각하면 주식 비율이 높은 것은 납득할 수 있다. 따로 글을 적겠지만, ISA 계좌의 경우 DAA와 올웨더를 같이 운용하던 기존 전략을 포기할 계획이다...