낮비의 실험실

주식 처분하고 부동산 매매한 이유 #1 레버리지 https://notbee.tistory.com/77 자산 배분 포트폴리오 - 2024년 1, 2분기 수익률 (종료)자산 배분 포트폴리오 - 2024년 1, 2분기 수익률자산 배분 현황투자 전략해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 5002024.05.10부로 투자 종료 (사유: 부동산 취득)  오랜만notbee.tistory.com 지난 글에서 업로드하였듯이 2024년 5월 1일 자로 대부분의 금융 자산을 운용 중이던 자산 배분을 중단하였다. 해당 글에서도 짧게 작성하였지만, 주식이나 자산 배분 투자에 대한 믿음이 사라져서 이런 결정을 내린 것은 아니다. 다만, 여러가지 이유로 실거주용 아파트 매..

자산 배분 포트폴리오 - 2024년 1, 2분기 수익률자산 배분 현황투자 전략해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 5002024.05.10부로 투자 종료 (사유: 부동산 취득)  오랜만에 작성하 자산 배분 포트폴리오 및 수익률 인증 글이다. 지난번 글에서 포트폴리오 수익 왜곡을 막기 위해서 년 단위로만 시드 입금을 하기로 하였었는데, 부득이한 사유로 자산 배분 운영을 중단하게 되었다. 사유는 위에 작성하였지만, 주택 구매를 위해서다. 나와 같이, 30대들은 대부분 결혼을 앞두거나 결혼 후에 안정적인 주거를 위하여 주택 매매를 고려할 것이고 이때 부족한 현금을 마련하기 위하여 주식 투자를 접게 되는 경우가 많을 것이다. 실제로, 연금저축펀드의 해..

그럼에도 S&P500을 적립식 투자해야 하는 이유는? #1 원화 투자 1년 반 전쯤, 주식 투자를 시작하면서 S&P500과 나스닥에 적립식 투자하면 안 되는 이유라는 글을 썼었다. 그 당시에도 서두에 언급하였지만, 투자하기 전에 투자하지 않을 이유를 찾음으로써 투자의 정당성을 돌아보기 위한 글이었다. 예나 지금이나 금융 지식이 부족한 것은 매한가지지만, 약 2년간의 시간 동안 직접 자산 배분 투자하고, 개별주 투자 대비 저축할 수 있던 시간을 공부에 활용해 가며 조금씩 성장하였다. 당시 작성한 글들을 다시 읽어보니 논리적으로 맞지 않는 부분들도 새삼 보이고 부족한 지식이 드러나는 것 같아 부끄럽다. 작성할 글은 제목에서도 알 수 있듯이, 그럼에도 불구하고 S&P500에 적립식 투자해야 하는 이유에 관해서..

자산 배분 포트폴리오 - 2023년 4분기 수익률 자산 배분 현황 투자 전략 해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오 ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 500 개별투자: NKE, O, WPC (전량 매도) 2023년의 마지막이다. 다들 12월 마지막에 큰 상승장에서 좋은 수익률을 달성하셨길 바란다. 위 투자전략 포트폴리오 중 해외 직투 계좌는 1년 반 동안의 10%의 수익률을 달성하였다. 동일 기간에 S&P500을 투자하였으면 대략 7퍼센트의 수익을 얻었고, 1년 전에 주가가 하락하였을 때 투자하였으면 23%의 수익을 얻었을 것이다. 예상한 바와 같이, 수익률이 감소하는 대신 MDD가 더 작고 투자 시기에 영향을 덜 받는 투자를 하게 되었다. 적절한 시기에 투자한 S&P500 대..

자산 배분 포트폴리오 - 2023년 3분기 수익률 투자 전략 해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오 ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 500 개별투자: NKE, O, WPC 자산 배분 수익률을 업로드하는 텀이 항상 늦고 있다. 3분기 수익률을 올리고 있지만 벌써 단풍도 지고 한 해가 끝나가고 있다. 우선, 한 해의 수익률을 보자면 일단은 만족이다. ISA 계좌의 전략을 100% S&P500으로 바꾸는 등 전략의 변경이 있긴 했지만, LAA와 올웨더를 50%씩 투자하는 직투 계좌를 메인으로 하고, 연금저축펀드와 IRP 그리고 ISA 계좌에서 S&P 500을 최초 목표한 만큼 납입하였다. 추가로, 금리 인상으로 주가가 많이 떨어져 있는 리츠주의 비중을 늘렸다. 결과적으로, 주식을 ..

자산 배분 포트폴리오 - 2023년 1분기 수익률 오랜만에 쓰는 수익률 글이다. 지난 글에서 말했듯이, 수익률을 월별로 정리하는 의미가 없어 보여서 분기와 반기를 고민하다가 분기 수익률을 앞으로도 남기기로 결정하였다. 애초에 일상생활에 집중하여 나의 가치를 높이는 것이 투자에 온 신경을 쓰는 것보다 좋은 결과로 이어지는 것 같다. 현재, 직투 계좌와 ISA 계좌 외에 연금저축계좌와 IRP에는 S&P 500을 투자하고 있다. (IRP의 경우 70%까지) 따라서, 의도한 것보다 주식 비율이 높다. TDF 시리즈처럼 나이를 고려할 때 살아있는 채권인 스스로를 생각하면 주식 비율이 높은 것은 납득할 수 있다. 따로 글을 적겠지만, ISA 계좌의 경우 DAA와 올웨더를 같이 운용하던 기존 전략을 포기할 계획이다...

자산 배분 포트폴리오 - 2022년 10월 수익률 바쁜 일상이 계속되어 10월 수익률 기록 글도 늦었다. 2022년까지의 수익률은 지금처럼 월 별로 업데이트하고, 2023년부터는 년 단위 시계열과 수익률 테이블만 업로드 할 예정이다. 왜냐하면, 자산 배분을 한다는 것이 시황에 대한 분석을 개인의 주관적인 판단이 아닌 설정해 놓은 전략 상의 매수 매도 명령에 따르는 것인데, 월별 수익률을 기록하면서 시황에 대한 분석을 하는 것이 필요하지 않다는 생각이 들었다. 애초에 경제에 대해 무관심으로 살아오다가 이제야 눈을 뜨고 보려고 하는 심봉사에 가까운 내가 쓰는 내용이 옳거나 의미 있는 내용을 담지도 못한다. 또한, 너무 바빠서 가끔씩 글을 쓰러 와서는 수익률 기록 글만 올리고 가는 것이 찜찜했다. 어쨌거나, ..

자산 배분을 해야 하는 이유 - 1. 높은 MDD의 위험성 불로소득의 달콤함 만큼 불로 지출의 고통은 크다 지금까지 3달 정도 내가 한 투자들을 돌이켜보면, 나는 기업에 관해 잘 알지도 못하면서 돈을 넣는 생각 없는 가치투자를 해왔던 것 같다. 특히, 나의 투자 마인드와 전략을 정리하고 검토하기 위해서 쓰기 시작한 블로그는 나에게 깨달음을 주었다. 지난번에는 그동안 생각하고 있던 S&P 500과 QQQ에만 투자하면 안 되는 이유에 관해서 작성하였다. 이 글들을 작성하면서 느낀 것은 결국 내가 그동안 가치투자라고 생각해왔던 종목들은 모두 주식 기반이고 결국 S&P 500 안에 포함 되기 때문에 오히려 개별종목 비중이 높아서 더 높은 MDD 값을 가진다는 것이었다. 이 위험성을 헷지하는 방법으로 리스크 패리..