낮비의 실험실

주식 처분하고 부동산 매매한 이유 #1 레버리지 https://notbee.tistory.com/77 자산 배분 포트폴리오 - 2024년 1, 2분기 수익률 (종료)자산 배분 포트폴리오 - 2024년 1, 2분기 수익률자산 배분 현황투자 전략해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 5002024.05.10부로 투자 종료 (사유: 부동산 취득)  오랜만notbee.tistory.com 지난 글에서 업로드하였듯이 2024년 5월 1일 자로 대부분의 금융 자산을 운용 중이던 자산 배분을 중단하였다. 해당 글에서도 짧게 작성하였지만, 주식이나 자산 배분 투자에 대한 믿음이 사라져서 이런 결정을 내린 것은 아니다. 다만, 여러가지 이유로 실거주용 아파트 매..

자산 배분 포트폴리오 - 2024년 1, 2분기 수익률자산 배분 현황투자 전략해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 5002024.05.10부로 투자 종료 (사유: 부동산 취득)  오랜만에 작성하 자산 배분 포트폴리오 및 수익률 인증 글이다. 지난번 글에서 포트폴리오 수익 왜곡을 막기 위해서 년 단위로만 시드 입금을 하기로 하였었는데, 부득이한 사유로 자산 배분 운영을 중단하게 되었다. 사유는 위에 작성하였지만, 주택 구매를 위해서다. 나와 같이, 30대들은 대부분 결혼을 앞두거나 결혼 후에 안정적인 주거를 위하여 주택 매매를 고려할 것이고 이때 부족한 현금을 마련하기 위하여 주식 투자를 접게 되는 경우가 많을 것이다. 실제로, 연금저축펀드의 해..

그럼에도 S&P500을 적립식 투자해야 하는 이유는? #2 연금 수령 지난 글에서 다룬 내용 중, S&P500에 올인하여 투자하는 방식이 수익률은 높지만 생각보다 높은 MDD로 인해서 장기투자의 어려움이 있음을 언급하였다. 오늘은 이와 같은 내용에도 불구하고 S&P500을 투자할만한 이유에 대해서 다뤄보고자 한다. https://notbee.tistory.com/16 SPY와 QQQ 적립식 투자하면 안 되는 이유는? #1 최대 낙폭 (MDD) 많은 사람들이 복리 수익으로 부자가 되길 기대하며 S&P 500 지수를 추종하는 SPY, VOO, IVV 그리고 나스닥 지수를 추종하는 QQQ와 QQQM에 적립식 투자를 한다. 나 역시 포트폴리오 상 20%가량을 VOO와 QQQ notbee.tistory.com 상..

그럼에도 S&P500을 적립식 투자해야 하는 이유는? #1 원화 투자 1년 반 전쯤, 주식 투자를 시작하면서 S&P500과 나스닥에 적립식 투자하면 안 되는 이유라는 글을 썼었다. 그 당시에도 서두에 언급하였지만, 투자하기 전에 투자하지 않을 이유를 찾음으로써 투자의 정당성을 돌아보기 위한 글이었다. 예나 지금이나 금융 지식이 부족한 것은 매한가지지만, 약 2년간의 시간 동안 직접 자산 배분 투자하고, 개별주 투자 대비 저축할 수 있던 시간을 공부에 활용해 가며 조금씩 성장하였다. 당시 작성한 글들을 다시 읽어보니 논리적으로 맞지 않는 부분들도 새삼 보이고 부족한 지식이 드러나는 것 같아 부끄럽다. 작성할 글은 제목에서도 알 수 있듯이, 그럼에도 불구하고 S&P500에 적립식 투자해야 하는 이유에 관해서..

자산 배분 포트폴리오 - 2023년 4분기 수익률 자산 배분 현황 투자 전략 해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오 ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 500 개별투자: NKE, O, WPC (전량 매도) 2023년의 마지막이다. 다들 12월 마지막에 큰 상승장에서 좋은 수익률을 달성하셨길 바란다. 위 투자전략 포트폴리오 중 해외 직투 계좌는 1년 반 동안의 10%의 수익률을 달성하였다. 동일 기간에 S&P500을 투자하였으면 대략 7퍼센트의 수익을 얻었고, 1년 전에 주가가 하락하였을 때 투자하였으면 23%의 수익을 얻었을 것이다. 예상한 바와 같이, 수익률이 감소하는 대신 MDD가 더 작고 투자 시기에 영향을 덜 받는 투자를 하게 되었다. 적절한 시기에 투자한 S&P500 대..

Fear and Greed Index - 피어 앤 그리드 (CNN 지표) https://edition.cnn.com/markets/fear-and-greed Fear and Greed Index - Investor Sentiment | CNN ‘Wake-up call.’ Britain’s Royal Mail can’t deliver letters and parcels on time www.cnn.com 유튜브를 봐도, 투자를 하는 주위 친구들을 봐도 요즘은 누구나 S&P 500에 투자하고 있다고 답한다. 투자의 거장, 책 등을 봐도 S&P 500 투자가 결과적으로 답이라고 한다. 이렇게 모두가 투자하게 된다면, 버블이 생기고 기대만큼의 수익률을 주지 않는다는 것을 알게 되었을 때 공포에 사로잡힌 투매가 ..

자산 배분 포트폴리오 - 2023년 2분기 수익률 투자 전략 해외 직투 계좌: LAA + All weather 포트폴리오 ISA, IRP, 연금저축펀드: S&P 500 지난 글에서 적었듯이, 기존 ISA 계좌에서 매수 매도가 잦은 DAA 운용은 중단하고, S&P 500으로 전환하였다. 수익률을 떠나서 프로그래밍을 통한 자동 매수 매도를 하지 않는 이상 전략을 제대로 지키기가 쉽지 않을 것으로 판단되었다. 이 외에도, ISA 계좌의 경우 3년마다 해지 후 연금저축 계좌로 옮길 계획이기 때문에 연저펀에서 운용 중인 전략과 마찬가지로 100% S&P 500을 투자하는 게 맞을 것이라 판단하였다. 의도한 대로 LAA + 올웨더 포트폴리오의 경우 좋은 방어력을 보여주고 있다. 하지만, 경기의 후행 지표인 실업률을..

자산 배분 포트폴리오 - 2023년 1분기 수익률 오랜만에 쓰는 수익률 글이다. 지난 글에서 말했듯이, 수익률을 월별로 정리하는 의미가 없어 보여서 분기와 반기를 고민하다가 분기 수익률을 앞으로도 남기기로 결정하였다. 애초에 일상생활에 집중하여 나의 가치를 높이는 것이 투자에 온 신경을 쓰는 것보다 좋은 결과로 이어지는 것 같다. 현재, 직투 계좌와 ISA 계좌 외에 연금저축계좌와 IRP에는 S&P 500을 투자하고 있다. (IRP의 경우 70%까지) 따라서, 의도한 것보다 주식 비율이 높다. TDF 시리즈처럼 나이를 고려할 때 살아있는 채권인 스스로를 생각하면 주식 비율이 높은 것은 납득할 수 있다. 따로 글을 적겠지만, ISA 계좌의 경우 DAA와 올웨더를 같이 운용하던 기존 전략을 포기할 계획이다...

자산 배분 포트폴리오 - 2022년 10월 수익률 바쁜 일상이 계속되어 10월 수익률 기록 글도 늦었다. 2022년까지의 수익률은 지금처럼 월 별로 업데이트하고, 2023년부터는 년 단위 시계열과 수익률 테이블만 업로드 할 예정이다. 왜냐하면, 자산 배분을 한다는 것이 시황에 대한 분석을 개인의 주관적인 판단이 아닌 설정해 놓은 전략 상의 매수 매도 명령에 따르는 것인데, 월별 수익률을 기록하면서 시황에 대한 분석을 하는 것이 필요하지 않다는 생각이 들었다. 애초에 경제에 대해 무관심으로 살아오다가 이제야 눈을 뜨고 보려고 하는 심봉사에 가까운 내가 쓰는 내용이 옳거나 의미 있는 내용을 담지도 못한다. 또한, 너무 바빠서 가끔씩 글을 쓰러 와서는 수익률 기록 글만 올리고 가는 것이 찜찜했다. 어쨌거나, ..

자산 배분 포트폴리오 - 2022년 9월 수익률 앞으로 수익률 기록 글에서는 보유 종목의 비율은 어차피 큰 차이가 없기 때문에, 수익률 인증 및 월별 수익률을 그래프로 가시화하도록 하겠다. 해외 직투 계좌 : LAA + 올웨더 (50 : 50) 앞으로 남은 두 번의 금리 인상이 모두 75p 거나 50p와 75p 일 것으로 기정 사실화되었기 때문에, 주식과 채권 모두 큰 하락을 나타냈다. 수익률 자체는 현재 -10%이며, 환율 상승으로 인해 최종적으로 -2.21%의 수익률이 나타났다. 어차피 환율로 인해서 샤프지수가 높아진다면, 원화로 투자하는 이상 단순한 주식:현금 포트폴리오도 좋을 것으로 보인다. 특히, 가깝던 먼 미래던 다시 상승하는 시기가 오면 현재의 자산 배분보다 주식 혹은 주식:현금 포트폴리오가..